欢迎来到内森·林奇(Nathan Lynch)调查的《伟大的澳大利亚梦》的黑暗面。澳大利亚被誉为“幸运之国”，因为它有能力运送无数的矿物，并以“她会是对的”招摇过浪在经济的好运浪潮中冲浪。但是，澳大利亚30年经济奇迹的另一个更重要的推动力是信贷增长，房地产和为国际飞行资本提供安全住房的业务。

不幸的是，后一种商业模式与澳大利亚的国际承诺相抵触，后者承诺通过看门人专业来杜绝洗钱和恐怖主义融资。已发现的大多数主要国际洗钱计划都依赖律师，会计师或房地产经纪人。

在两党关于“第二批”反洗钱/反洗钱信托基金法律的空洞承诺长达13年之后，需要提出更深层的问题：澳大利亚是否真的有政治意愿来制止那些非法资金之流?还是我们的经济模式太pre可危，我们的民主太弱了，冒着冒险从政治上神圣的房地产市场中榨取一些汁液的风险?

30年来，幸运的国家澳大利亚幸运的公民经历了无休止的经济增长浪潮，并受到资源，信贷和百年一遇的房地产市场的推动和推动。

另一方面，这造成了两党的政治瘫痪，政府不愿在房价的神圣牛群附近走动。同时，在州政府层面，房价上涨意味着印花税收入增加了数十亿美元。

过去13年中，AML / CTF制度“第二批”的政策失败表明，澳大利亚愿意屈服于所有其他利益，使其房地产市场通货膨胀。即使这样做意味着强迫购房者对国际罪犯，毒品交易商用粉末涂料现金购买或恐怖主义金融家进行拍卖，也要这样做。

这一切都将在本月发挥重大作用，来自金融行动工作组(FATF)的国际评估人员将来到澳大利亚，对该国的硬化性AML / CTF改革计划进行严厉的审查。金融犯罪合规部门认为这是对澳大利亚的刻板印象。违反FATF义务可能导致一个国家被列入白名单，这就是最近在奥兰多举行的全体会议上冰岛所发生的事情。

那些努力克服无法克服的可能性的法律的国家，例如巴基斯坦，以FATF黑名单的形式悬挂了达摩克利斯之剑。这将使该国无法获得国际发展贷款，并增加开展国际业务的成本。反洗钱金融行动特别工作组有使各国采取行动的方式。

但是澳大利亚确实是幸运洗衣店。汤森路透(Thomson Reuters)本周透露，在进行“战略审查”时，特别组织已无限期中止其相互评估跟进计划。极为幸运的是，对澳大利亚第二批破产案的失败进行了审查。

该决定还引发了关于标准制定者已经公开地政治化，并受到包括澳大利亚，美国和中国在内的主要支持者施加压力的说法。

加强监督

澳大利亚已经有13年未能通过法律覆盖律师，房地产经纪人，会计师和高价值商品交易商的问题，因此已经在加强后续补救方案。

在澳大利亚准备本月进行灾难性的现场访问之际，有争议的决定暂停审查，这是FATF的五年跟踪报告的最终结果。澳大利亚是2015年获得第四轮评估的首批司法管辖区之一。这意味着它将是第一个接受后续访问，同时违反了有关指定非金融业务和职业(DNFBP)的所有三项建议的国家)。

澳大利亚，美国和中国都接受了第四轮评估，突显了他们未能规范DNFBP专业。建议22、23和28涵盖了所谓的网守职业。但是，美国和中国距离接受后续评估还差几年。

2018年，反洗钱金融行动特别工作组发布了关于澳大利亚对40项建议的技术遵守情况的第一份后续报告;澳大利亚在其中14个国家被评为“不符合”或“部分符合”。

“在此基础上，澳大利亚将继续加强后续行动。根据加强的后续程序，澳大利亚将继续向反洗钱金融行动特别工作组汇报加强反洗钱/打击资助恐怖主义措施实施情况的进展。”

第二份报告结合了本月的关键现场内容，旨在解决有效性问题。

政治反弹

一个特别组织在巴黎的发言人说，过去四年来，澳大利亚的审查程序一直在后台进行。FATF决定从10月份开始暂停所有后续审核，从澳大利亚开始。

“ FATF已决定暂时暂停所有计划的后续评估的开始，直到目前正在进行的FATF战略审查的结果。金融行动特别工作组全体会议将在2020年2月的下一次会议上讨论此次审查的各个方面。包括澳大利亚在内的后续评估开始的新日期仍有待确定。

金融犯罪官员严厉批评了金融行动特别组织在如此关键的时刻中止澳大利亚审查的决定。他们还对FATF将在重新开始澳大利亚审核之前降低评估方法的做法表示关注。

特别行动组对面临可能被列入黑名单的巴基斯坦和在最近的全体会议上被列入灰名单的冰岛等国家非常严格。

“澳大利亚已经对其不存在的第二批法律进行了“加强的跟进”。它的所有邻居都在这方面取得了进展。新西兰远远落后于澳大利亚，但在2017年设法通过了自己的DNFBP法律。” Majcher说。

“这提出了一个严重的问题：像澳大利亚这样的FATF创始成员，像一些非成员一样，要面对列入白名单的情况?”

实际无所作为

澳大利亚合规从业人员正在四处寻找解释，说明为什么拥有领先金融情报部门(FIU)的国家会无视其FATF义务。自2014年对AML / CTF法进行法定审查后，民政事务部一直错过其改革时间表的最后期限。

悉尼北极情报的创始人安东尼·奎因说，AML / CTF社区一直在密切关注澳大利亚的审查。他说，FATF至关重要，表明它在政治上是公正的，无视它有后果-不仅是对较弱的国家和非成员国。

“如果金融不作为行动小组有合理的理由推迟，那么我很想听听。根据《法定审查》时间表，自2015年以来，澳大利亚仅处理了84项建议中的不到10项。这清楚地表明，澳大利亚对FATF的国际批评并不感到惊讶。”

奎因(Quinn)质疑澳大利亚政府公开声明对处理金融犯罪的承诺的诚意。

更深的不适

塔斯马尼亚州参议员格林斯(Peter Green)参议员彼得·怀斯·威尔森(Peter Whish-Wilson)表示，未能兑现反洗钱/反洗钱信托基金承诺的行为反映出政治上的不景气更加严重。

“ FATF放弃了对澳大利亚反洗钱法律的审查，这是对该政府的起诉。澳大利亚是少数仍然免除律师，会计师和房地产经纪人的国家之一。”

“对于AML / CTF法案的寓言第二部分，自由党和工党政府已经有13年的不作为。那时，数十亿美元的热钱已经席卷了澳大利亚的房地产市场。”

Whish-Wilson说，如果政府不采取行动，绿党将考虑引入私人成员的法案。如果政府提议的现金限额立法进入议会，绿党的目的就是探索这些问题，作为更广泛的“黑色经济”审查的一部分。有争议的法律正在协商中。

“我怀疑开发商和投资者的捐款在解释为何历届政府未采取行动方面大有帮助。太多的人赚了太多的钱，挥舞着太多的影响力。” Whish-Wilson说。

对恐怖分子严厉，对协助者容易

在国际上日益关注恐怖主义融资风险的背景下，澳大利亚的网守行业未能解决洗钱风险。本月初，澳大利亚在墨尔本主办了第二次“不为恐怖而钱财”会议，来自世界各地的高级政府部长承诺共同努力，扼杀助长暴力极端主义的资金生命线。

“没有哪个国家，无论多么强大，都可以独自战胜恐怖主义。澳大利亚内政部长彼得·达顿(Peter Dutton)在开幕词中说，国际社会必须继续与日益复杂和无国界的威胁站在一起。

尽管有这些高层的承诺，金融犯罪专家仍警告说，DNFBPs通常被用于复杂的跨境恐怖主义融资计划中。

以色列金融情报部门前负责人耶胡达·谢弗(Yehuda Shaffer)告诉TRRI，众所周知，DNFBP构成了资助恐怖主义的高风险。他说，现已关闭的巴拿马公司服务提供商Mossack Fonseca的客户群包括33名涉嫌恐怖主义的金融家，这表明与TF相关的实体正在寻求专业意见。

他说：“众所周知，恐怖组织和个人依靠复杂的法律结构来掩盖潜在的受益所有人。”

“巴拿马文件显示，在OFAC列出的与恐怖主义有关的人使用复杂的结构来避免制裁。我们有与开曼报告中提到的与信托基金相关的可疑交易报告。我们刚刚散发了针对TF的直布罗陀草案。最近，马恩岛因不了解他们的恐怖主义为DNFBP风险融资而受到批评。”

沙弗说，澳大利亚等主要金融中心需要确保它们不会被用作恐怖分子资金的来源或“穿越”管辖区。他们需要加强其系统，以避免滥用非营利组织和慈善机构，法人实体和复杂的结构。

FATF已重申其官方公众立场，即澳大利亚认真对待该机构对DNFBP的要求。

发言人说：“作为特别组织的成员，澳大利亚承诺全面有效地执行特别组织的所有建议，包括涉及非国家基本业务关系的建议。”

同时，内政部表示仍致力于第二批改革。

一位发言人说：“莫里森政府致力于不断改进澳大利亚的反洗钱/反恐融资法，并与业界合作，以确保澳大利亚的金融体系在抵制罪犯和恐怖分子的同时，不会给产业造成不当的负担。”

然而，十三年来，澳大利亚的承诺和FATF的保证在金融情报界开始有些空洞。

奎因说：“对澳大利亚的律师，会计师或房地产行业实行监管的政治意愿为零，据称中国的政治捐助者在澳大利亚挥霍了价值12亿澳元的房地产投资组合。”