今天，环球房讯小毛就大家最近讨论的金融龙头基金「金融科技基金」整理了以下内容，希望能够有助于您了解金融龙头基金「金融科技基金」。

来源：轻金融

左为宜信创始人兼CEO唐宁；右为宜信新金融产业投资基金高级合伙人Anju Patwardhan

当下的中国，已成为全球金融科技最核心的市场，如何才能抓住新金融多变的风口？

为了提高对市场的灵敏度，宜信创始人兼CEO唐宁的方式，是牺牲自己的假期。在中国的法定假期，唐宁不是在纽约就是在硅谷，对全球最前沿的创新企业进行观察、研究、投资与合作。

一方面，宜信是一家具有创新力的金融科技企业；另一方面，宜信新金融产业投资基金需要在全球挖掘新的标的。

成立18个月以来，宜信新金融产业投资基金共投资了20多家公司，如今，该基金不仅是国内最大的新金融产业投资基金，也在国际上获得盛誉。

“你要知道硅谷在发生什么、纽约在发生什么、以色列在发生什么、东欧在发生什么，这些都是高科技创新最活跃的地方。”唐宁称。

全球投资“成绩单”

“过去一年半我们看了500多家公司，”宜信新金融产业投资基金高级合伙人Anju Patwardhan表示。

如果平均算下来，每天需要见1.5~2家公司。而最终只有40家公司进入了投资环节，最后也仅有20多家被选中投资。

该基金成立于2016年2月，总规模达60亿元（其中包括30亿元人民币基金和5亿美元基金，实行双币募集与管理），Anju Patwardhan所说的还只是美元基金的投资情况。

凭借宜信过去将近12年的丰厚底蕴和丰富的行业资源，加之众多国际化人才的加盟，宜信新金融产业投资基金形成了先进独特的国际化网络。从其投资名单来看，覆盖了汽车金融、保险科技、网络借贷、企业金融服务等金融科技各细分领域。

对于当下处于风口中的区块链、汽车金融领域，宜信新金融产业投资基金也早有布局。例如该基金所跨境支付公司 Circle就是主打区块链技术的跨境支付平台，汽车金融领域第一车贷和大搜车也早被扩入囊中。

从投资阶段来看，宜信新金融产业投资基金更倾向于企业B轮以上，A轮投资机会则少量精选。

如何选择A轮或者种子期的企业？AnjuPatwardhan称需要企业有非常强大的背景，例如创始人的背景。投资Upgrade就是一个非常好的例子。

Upgrade是宜信新金融产业投资基金第一个在A轮就投资的公司，看重的正是创始人的背景。Upgrade的创始人是美国网贷“教父级”人物拉普朗什（Renaud Laplanch），他参与创立Lending Club，并将它推向资本市场，2016年离开Lending Club之后，又创建了Upgrade再进军网贷。

截止到目前，宜信新金融产业投资基金投资的不少企业已有可观战绩。2017年7月，CB Insights 发布了2017年“全球最有价值金融科技250强企业”，宜信新金融产业投资基金投资的企业中有14家企业上榜，上榜率高达70%。

时间进入2018年，宜信新金融产业投资基金投资的公司中已经有一家在筹备IPO，两家已经完成下一轮融资，还有3家公司将要进入下一轮融资。

“但是要说我们现在已经成功还太早。”Anju Patwardhan提醒。

构建投资“生态圈”

宜信新金融产业投资基金设立的初衷，是帮助财富管理客户去投资中国和全球金融科技领域有潜力的机会。

从成立之初的籍籍无名，到现在被全球熟知，成为全球金融科技“猎手”，宜信新金融产业投资基金究竟是如何做到的？

唐宁认为，宜信新金融产业投资基金的成绩斐然，关键在于预见未来的先见之明。

同时，该基金还建立了自己的投资“生态圈”。一是基于宜信本身对新金融领域的熟悉度；二是投资中建立起来的合作伙伴关系；三是专业团队。

刚开始，该基金凭借宜信生态圈和运营团队的人脉在美国等地打开市场，同时管理人在全球各种大型论坛疯狂“刷脸”。

宜信有十多年的金融科技发展经验，正是这种经验、见地、资源能够让宜信开拓了新金融产业领域的直接投资。

再来看看宜信的投资合作伙伴们，其中不乏世界顶尖的投资企业身影。宜信私募股权母基金合作的机构有凯莱、黑石等，包括新金融投资项目中合作的高盛、汇丰、淡马锡、IDG等，都是开拓项目资源的前沿企业。

当然，团队的重要性不言而喻。首先是人才的引进，2016年8月唐宁将Anju Patwardhan从渣打银行挖到宜信。Anju Patwardhan银行从业经历超过25年，在运营、风险管理、数字银行、内部审计等方面都有资深的从业经历。曾在花旗银行和渣打银行任职，也是金融科技行业“行走的大V”。

7×24小时的工作节奏，让基金的运营团队有全天候跟进所有的项目。目前团队有3位成员在美国，1位成员在英国，还有5位在中国北京和香港。

“宜信过去12年的行业经验为基金的投资提供了宝贵资源，同时基金又有一支德才兼备的优秀团队，他们具备国际视野和本土思维，这是找到该市场最好的投资机遇的必要条件。”唐宁表示。

未来市场选择

金融科技被推上风口，实际上在2011年就已经开始，如今随着监管的不断规范，将逐步步入行业发展的黄金时期。

据CB Insights、PitchBook和 KPCB Report的数据统计显示，在过去10年里，有超过5000家金融科技公司成立。从2013年到2017年四年间，全球VC对金融科技领域投资增加了将近5倍，金额翻了将近一番。

而据零壹财经数据统计，2017年全球金融科技领域至少发生649笔融资事件，涉及资金总额约1397亿元。

全球范围内，资本对金融科技、新金融领域的竞逐白热化，未来该有怎样的投资策略？

Anju Patwardhan说，“数字化金融飞速发展，宜信通过新金融产业基金联通海外，尤其是像硅谷这样的金融科技中心，发掘出了新形势下最具发展潜力的优质资产。”

唐宁认为，市场选择是非常重要的，如果市场不够大、不够深，小池也出不来大鱼。

在金融科技、新金融的投资上面，中国和美国无疑是全球最大的两个市场。宜信新金融产业投资基金的主要关注也在中国和美国。

“美国和中国是全球最大的两个市场，既有广度又有深度，打造起来的企业创新能够给投资者带来巨大的价值释放。”唐宁表示。

宜信新金融产业投资基金也明确表示，目前不会考虑拉美市场，同时对于中国2C的支付业务和无担保的信用借款的公司也不会考虑。但是对于车贷、房贷融资类的技术会关注，也看好金融科技B2B领域，例如为银行提供技术服务的领域等。

“有哪些地方做得不够好的吗？”

寄希望将宜信新金融产业投资基金做成新金融投资的领导者，在近期宜信的一场“财富论坛”上，唐宁抛给对Anju Patwardhan问题简单又犀利。

“我们定了很多领域，但是目前有些领域我们还没有看到特别清楚的机会，保险科技这块我们需要改进。”AnjuPatwardhan也直面问题。

她表示，金融科技细分的领域还是有很多机会的，未来半年到一年当中会专注这些领域，当然还包括支付和财富管理领域。